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洗钱防制惹民怨!苏贞昌带队突袭银行 50万以下交易不再扰民

2019-05-22 02:50http://www.baidu.com四川成人高考网

随着年关将近,民众前往银行提钱的频率大增,但日前多家银行因洗钱防制措施惹出民怨。为避免民怨再增加,行院院长苏贞昌今天(17日)临时招集金管会主委顾立雄、财政部长苏建荣等人,到合库银行视察。苏贞昌也在现场指出,对于民众诈骗关怀或洗钱防制「过犹不及」,银行与主管机关都应不要再增加民众麻烦。

▲ 苏贞昌临时视察合库银行。(图/戴瑞瑶摄)

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苏贞昌今天临时到合库银行进行抽查,现场也询问行员在作业上是否有不方便的地方,并亲自看民众与行员办理提存款上的流程,了解目前银行对于洗钱防制与关怀客户的状况。

苏贞昌指出,过去金融机构很努力做洗钱防制,对于防诈骗也关怀客户、保护民众,但是「过犹不及」!在他接任院长前,就接到很多民众抱怨,到银行领一点钱却要不断被询问。

苏贞昌再次强调:「过犹不及!」银行要加强洗钱防制,但也要关怀民众,对绝大多数民众要给予最大尊重跟方便,若太过严格,不但有时候是过当,也会增加行员负担,「看到这些民怨,应该立即排除!」

苏贞昌透露,昨天有请行政院副院长陈其迈召急金管会、法务部等机关,会中决议就原来规定超过50万以上交易,维持原来查验等措施,未满50万元相关提存活动,若是正常客户例行行为,不要再增加要求。

此外,对于无摺存款,若之前有在银行留存过资料,不应再要求客户提供资料,对于陌生客户,应该要加强关怀及防範;至于民众缴纳税金、规费,因为是缴给政府,也不要增加登记查验等麻烦。

▲苏贞昌视察合库银行,交代金管会顾立雄应给民众简便措施。(图/戴瑞瑶摄)

金管会主委顾立雄表示,银行对洗钱防制有一定措施,也配合内政部警政署,进行关怀客户防诈骗,但民众对于关怀措施常常会跟洗钱防制措施搞混在一起,如果对民众产生不便,显示执行面要加强,洗钱防制的基本是对高风险客户要有关注,对低风险客户要有简便执行措施。

今年已经上路的无摺存款3万以上要留资料,民众到银行忘记带身分证件,就不提供做无摺存款业务,或是三万以下网路购物,要留存电话资料。而针对低风险的民众,若已经留有资料,是否还要每次都提供,这部分会来进行检讨。

▲苏贞昌与金管会主委顾立雄、财政部部长苏建荣一起视察合库银行。(图/戴瑞瑶摄)